TANG YING FAMILY INSTITUTE

唐赢家族研究院

2017-09-07
全球视野 |一个金融王国的野心:从私人银行中心转型为加密之国

 

在全球围剿,打压加密货币的当下,瑞士金融监管者却逆反潮流,宣布了一系列指导原则,帮助创业公司在该国开展ICO(首次代币发行),在全球最大的10笔ICO交易中,有4笔以瑞士楚格作为基地。借由加密数字货币,瑞士正欲重新成为全球银行保密基地之一。

 

在天气晴朗的日子里,瑞士楚格湖边上的日落是壮丽的。白雪覆盖的山峦与上方的红日交相辉映,倒映在湖面上,浑然天成,风光如画。“楚格州是我们的精神家园”,来自华盛顿特区的Jeremy Epstein说,他刚刚带领40名外国人参观了这个苏黎世南部的瑞士小镇。不过,他们远道而来,并非观光日落,而是为了查明楚格是如何获得“加密谷”这个称号的。

 

楚格位于琉森和苏黎世之间,坐落在楚格湖东北岸。这个小镇很早就吸引着加密货币初创企业家,比如允许以比特币注册设立企业,而不是坚持将其转换为法定货币。这个城镇的企业税率14.6%,与苏黎世的21%相比,仍然很有竞争力。低税率和对商户的高度保密制度以及优越的地理位置吸引了全球超过3万家企业入驻,其中不乏知名跨国公司、能源巨头和商业精英。

 

故而它在区块链界享有“加密谷”美名。这里集中了区块链项目所需的所有服务,包括法律,咨询,税务,会计,智能合约平台,KYC / AML公用事业和营销专业知识等,已经成为了加密动力源以太坊、ShapeShift, Xapo、Tezos、Melonport、Monetas多种系统的摇篮,这意味着许多创业公司都在这里从事着与加密货币相关的活动。

 

雪球效应

 

加密谷由JohannGevers发起,Gevers于2013年7月将他的加密金融初创公司Monetas迁至瑞士楚格,将“加密谷”定位为加密技术发展中心,并开始与当地政府一起建立“加密谷”生态系统,吸引领先的加密技术创业公司,帮助他们建立业务,提供专业服务,推动友好监管环境的发展。随后,非营利组织以太坊基金会在楚格成立,支持了其区块链的发展。

 

通过众多个人,初创企业,企业,服务提供商,行业协会,教育机构,政府和监管机构的努力,尤其是早期的先驱者Monetas,以太坊,比特币瑞士,MME法律,数字金融合规协会,比特币协会,瑞士卢塞恩应用科技大学等机构, 加密谷已逐渐成长为全球领先的加密、区块链和分布式账本技术的生态系统。

 

2017年1月,加密谷协会成立。它是一个独立的由政府支持的协会,旨在充分利用瑞士的优势,构建世界领先的区块链和密码学生态系统。协会与政府合作,设立和启用研究项目,组织,协调,加速和扩大加密谷,进一步发展成为世界上最好的加密技术发展中心。

 

在瑞士,加密货币的主要玩家是专门的公司,但是现在也有越来越多的超级富豪或金融机构加入投资,其中也包括一些主流银行。

 

两年前,寻找新兴区块链市场的前沿技术的Lakeside Partners在楚格设立了5家区块链相关公司。现在已经发展为70多家。像很多这样的初创企业如雨后春笋般涌现,它们保证了稳定的加密货币流。“他们像飞碟一样着陆了,”市长Dolfi Mueller说,“起初,我们并不确定入侵者是否会使这个城镇受益,但好奇和对世界的开放在过去给我们带来了很多财富。”

 

这个行业在开发着具备价值存储功能的加密资产,例如在干冷隐蔽的站点建立储存加密货币钱包钥匙的“冷藏室”。哪里还能比隐遁于瑞士阿尔卑斯山脉下一个废弃的军事仓更好呢?建于1947年的地堡在冷战期间瑞士军队的秘密总部现在成为了为私人客户存储比特币的保险库。

 

在楚格州,随处可见人们对加密货币的友好态度。道路两旁星罗棋布地矗立着许多小公司,它们纷纷在自己的公司名称里打上了“Blockchain”和“Bitcoin”的logo。“这里接受比特币”的贴纸装饰了市政厅和一些商店。2016年,楚格成为全球第一个将比特币列为合法货币的城市,甚至可以在这个小镇使用比特币支付公共服务和税收。居民可以得到一个基于区块链的数字身份。

 

加密货币企业成长的温床

 

众所周知,瑞士银行业的金牌法则——保密制度和法规实施使其成为世界重要的金融中心,而对于金钱不论黑白的一概保护,使瑞士成为逃税和黑金的天堂,一直令瑞士饱受谴责,遭受全球打击逃税压力的冲击。但是金融安全仍然是必需的。

 

瑞士经济部长Johann Schneider-Ammann上月表示,如果说加密谷的经验继续保持积极的状态,那么瑞士这个内陆国家应该努力变成“加密国家”。楚格州的目标是成为这个国家的首都。经济部长积极鼓励金融科技创新,并称数字货币是第四次工业革命的一部分。同时因为瑞士不在欧盟里,这也避免了被欧盟其他国家的监管所影响。

 

尽管有关加密货币监管的争论一直甚嚣尘上,其他国家或快或慢的收紧了对数字货币这块业务的交易,瑞士政府却实行宽松的监管环境及鼓励支持加密企业。瑞士金融市场监督管理局(FINMA)支持ICO市场并宣布了一份ICO指南,推动新的区块链技术发展。该指南揭露了监管机构将监视筹资人,明确企业必须在什么时候遵守反洗钱和证券法规。

 

FINMA首席执行官评论指南时说,“我们均衡处置ICO项目和查问的体例,许可正当的立异者,在监管情况中进行导航,从而在庇护投资者,适应金融系统法令体例下,启动他们的项目。”

 

2017年,ICO迎来了爆发式的增长,谁也未曾料想到在虚拟货币市场,资本和市场规模以如此空前的速度扩张着。咨询公司普华永道估计,去年全球总计50亿美元的ICO,在瑞士就筹集了约四分之一的资金。目前全球前十大ICO中,有4个是在瑞士楚格进行的。

 

瑞士分权化政府、实行“直接民主制度”和自由主义的历史都与楚格的成功息息相关。这与香港和新加坡等竞争中心形成了鲜明对比,并吸引了区块链技术的粉丝。联邦政府总体上采取了一种温和的监管方式,特别是对新技术。

 

加密谷协会总裁认为,对于现有的区块链技术来说,目前面临最严峻的挑战是规模的扩展及其他性能问题。他预测,2018年将会看到当前区块链技术的优化升级版本,这些技术将更具可扩展性,速度更快,同时能耗最小化。

 

瑞士的金融政策遵循的是一个监管下放,自下而上的方式。对于数字货币交易所来说,瑞士的监管环境最适合这种自下而上推动的创新金融科技技术以及区块链技术的公司在瑞士建立并运营。

 

尽管加密货币公司还在不断增长,它的发展令人振奋,前途一片光明,但谁也说不准这个行业何时才能成长到临界质量,甚至连它是否会达到临界点都无人知晓。拥有精心合理设计的规范的实体中心将继续显得有吸引力,借由加密数字货币,瑞士正欲重新成为全球银行保密基地之一。

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